外匯頭寸是什么意思？外匯風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因

外匯頭寸是什么意思?

外匯頭寸指在銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的賬戶中的外幣收入和支付的資金數(shù)額;指在銀行中支付的資金金額，當(dāng)買入和賣出的金額大約等于買入金額或金額時(shí)買入的金額大于賣出在與客戶的一次外匯交易中，在一定時(shí)間段內(nèi)持有的外匯余額，所以外匯頭寸也可以稱為外匯持股。

“頭寸”一詞在中國(guó)歷史上是商業(yè)用語，最初是指金錢。在外匯業(yè)務(wù)中，用于表示各種外幣購(gòu)買的盈余或不足以及賣出的數(shù)量。銀行根據(jù)每天不同類型、不同時(shí)期的各種外匯交易，將當(dāng)天可以到賬或需要支付的各種外匯金額匯總成一個(gè)外匯頭寸表觀察收入。付款是否平衡。

頭寸通常可以分為多頭寸、空頭寸和凈頭寸。

1.多頭是看好后市趨勢(shì)，認(rèn)為會(huì)上漲，所以看好匯價(jià)。即交易者在某價(jià)位開倉(cāng)買入后，等待匯價(jià)上漲至看漲目標(biāo)，然后賣出平倉(cāng)(等價(jià)買入和賣出)。

2.空頭頭寸是指交易者對(duì)市場(chǎng)情況持看跌態(tài)度的頭寸賣出的倉(cāng)位。他認(rèn)為一對(duì)貨幣會(huì)下跌，因此對(duì)外匯投資持看跌態(tài)度。即在賣出某價(jià)位持倉(cāng)后，等待匯價(jià)跌至看跌目標(biāo)，然后買入平倉(cāng)(買入等于賣出)。

3.凈頭寸。市場(chǎng)通常將凈交易頭寸稱為凈頭寸，交易者通過賣出/買入此前交易者的買入/賣出頭寸對(duì)進(jìn)行了結(jié)，剩余頭寸為凈頭寸。

如果收入超過支出，則為多頭頭寸，如果支出超過收入，則為空頭頭寸。空頭頭寸是債務(wù)，多頭頭寸是債權(quán)。多空頭寸均為“未平倉(cāng)頭寸”，也稱為“風(fēng)險(xiǎn)頭寸”，可能會(huì)因匯率波動(dòng)而蒙受損失。

外匯頭寸的產(chǎn)生原因：

1、在銀行的外匯業(yè)務(wù)中，客戶將進(jìn)行外匯交易。外匯交易多頭頭寸是債權(quán)，需要一定的時(shí)間，由此產(chǎn)生的時(shí)間差使銀行保持外匯頭寸。

2.在外匯業(yè)務(wù)的外匯業(yè)務(wù)中，當(dāng)價(jià)格對(duì)銀行方有利時(shí)，銀行方也會(huì)買外匯和賣出操作以獲得最大收益，因此相同的時(shí)差使銀行保持外匯頭寸。

外匯頭寸調(diào)整非常重要。銀行一旦債權(quán)債務(wù)不平衡，將承擔(dān)外匯風(fēng)險(xiǎn)。資金過剩和短缺的問題，將進(jìn)一步影響銀行的正常運(yùn)營(yíng)。在判斷匯率走勢(shì)時(shí)，市場(chǎng)持倉(cāng)的累計(jì)數(shù)量也可以作為判斷的重要依據(jù)。頭寸方案的調(diào)整需要根據(jù)常規(guī)因素、季節(jié)性因素和制度因素等。